A Deem Finance, parte do renomado Gargash Group, e a Biz2X, uma plataforma global de empréstimos impulsionada por inteligência artificial, anunciaram uma colaboração estratégica que promete transformar o panorama financeiro para pequenas e médias empresas (PMEs) nos Emirados Árabes Unidos (EAU). Essa parceria visa expandir o financiamento embarcado baseado em dados, crucial para preencher a lacuna de crédito que historicamente desafia o crescimento das PMEs na região. Com foco em soluções baseadas em pontos de venda (POS), a iniciativa busca acelerar o acesso a financiamentos rápidos, flexíveis e alinhados com a dinâmica comercial real dos negócios.
Inovação no Financiamento: Dados em Tempo Real no Coração das Decisões
No cerne desta aliança, a Deem Finance empregará a plataforma de empréstimos orientada por IA da Biz2X para introduzir soluções de financiamento para PMEs diretamente vinculadas aos dados de vendas e transações em tempo real. Diferente dos modelos bancários tradicionais que dependem de avaliações estáticas de balanço, essa abordagem inovadora permitirá que as decisões de crédito reflitam de forma mais precisa o desempenho operacional verdadeiro e as realidades do fluxo de caixa diário das empresas. Esse paradigma elimina a dependência de métodos obsoletos, oferecendo uma visão dinâmica e atualizada da saúde financeira do solicitante.
Superando os Obstáculos do Capital de Giro para PMEs
Por muito tempo, o acesso ao capital de giro tem sido um dos maiores entraves ao crescimento para inúmeras pequenas e médias empresas nos EAU, especialmente aquelas com receitas sazonais, dependentes de transações ou que não se encaixam facilmente nos modelos de avaliação bancária convencionais. A proposta da Deem para PMEs baseia-se na convicção de que muitas empresas, embora viáveis, resilientes e em crescimento, são negligenciadas por modelos de crédito que falham em capturar a complexidade e a agilidade do comércio moderno. Ao integrar insights de fluxo de caixa baseados em POS na sua tomada de decisão de crédito, a Deem oferece um financiamento mais transparente, previsível e em sintonia com os ciclos de negócios.
Eficiência e Flexibilidade: A Jornada Digital do Crédito
A solução conjunta garante uma jornada de integração totalmente digital, com avaliações e aprovações de crédito rápidas, geralmente concluídas em até 48 horas. Estruturas de pagamento são organicamente ligadas ao desempenho de vendas, proporcionando às PMEs maior confiança na gestão do capital de giro, particularmente durante períodos de menor atividade comercial. Essa flexibilidade também permite que as empresas escalem suas operações com maior segurança durante fases de crescimento, adaptando os compromissos financeiros à sua capacidade de geração de receita.
Visões dos Líderes: Fortalecendo o Empreendedorismo Local
Chris Taylor, CEO da Deem Finance, enfatiza que a parceria permite 'emprestar de forma diferente', usando dados transacionais reais para oferecer financiamentos mais justos e práticos que evoluem com o negócio. Ele destaca que, ao reduzir a burocracia e aumentar a previsibilidade, os empreendedores podem focar no que realmente importa: gerenciar e expandir suas empresas com segurança. Complementando essa visão, Rohit Arora, CEO e Cofundador da Biz2X e Biz2Credit, reitera a missão de sua empresa de tornar o acesso ao crédito mais simples, rápido e alinhado ao desempenho real dos negócios, afirmando que a colaboração com a Deem Finance levará essa missão ao ecossistema de PMEs dos EAU através de uma instituição regulada e focada nas realidades do mercado local. A plataforma da Biz2X, que já impulsiona mais de US$ 37 bilhões em empréstimos para PMEs globalmente, traz análise avançada, subscrição inteligente e uma infraestrutura digital escalável para o mercado dos EAU.
Impacto Macroeconômico e o Futuro da Economia dos EAU
A colaboração entre Deem Finance e Biz2X representa um passo significativo no compromisso mais amplo da Deem com o financiamento responsável e inclusivo para PMEs. Esta iniciativa é fundamental para apoiar os empreendedores, que são pilares essenciais para a diversificação econômica, a criação de empregos e o crescimento de longo prazo dos Emirados Árabes Unidos. Ao desmistificar e agilizar o acesso ao capital, a parceria não apenas impulsiona o desenvolvimento individual das empresas, mas também fortalece a resiliência e a inovação do ecossistema empresarial do país como um todo, alinhando-se com as ambições nacionais de um futuro próspero e diversificado.
Fonte: https://techafricanews.com
